Список кредиторов должника при банкротстве

Содержание

Реестр кредиторов при банкротстве: где и как посмотреть

Список кредиторов должника при банкротстве

Процедура банкротства рассчитана на защиту интересов обеих сторон. У неплательщиков появляется возможность избавиться от неподъемных долгов, у кредиторов – хотя бы частично вернуть долг. Для этого последние должны попасть в реестр кредиторов и передать все необходимые сведения арбитражному управляющему. Только в этом случае кредитор может рассчитывать на возврат долга.

Разберем, как составляется реестр кредиторов при банкротстве, где посмотреть информацию о вошедших в его состав займодержателях и обязательствах. А также, что нужно сделать для попадания в список кредиторов.

Реестр кредиторов при банкротстве что это

Под реестром понимаются сведения обо всех компаниях или гражданах, которые одолжили денежные средства заемщику на определенных условиях, а он их нарушил. В перечне указывается полное наименование организации или ФИО кредитора, реквизиты, сумма обязательств с учетом пеней, штрафов и неустойки.

В соответствии со статьей 16 Закона «О несостоятельности» за составление реестра несет ответственность финансовый управляющий.

Список определяет очередность выплат по обязательствам при наличии средств, вырученных в рамках процедуры реализации собственности.

Если в этом перечне есть сведения о кредиторе, то у него есть возможность воздействовать на ход судебного процесса.

Он сможет предлагать свой план по проведению реструктуризации, высказываться за или против предложенного варианта, и предлагать или оказывать в оформлении кредитных каникул.

С помощью перечня можно учесть интересы всех участвующих долгодержателей, а также создать очередность для погашения их требований. Если кредитор не подаст заявление о включении его в перечень, то не сможет участвовать в ании. Но самое главное, не может рассчитывать на погашение хотя бы части задолженности.

Где публикуются списки кредиторов и их требования

При рассмотрении исков о несостоятельности гражданина часто возникает: где посмотреть реестр требований кредиторов? В законодательстве нет задекламированного списка участников, где указывались бы их требования.

Некоторые сведения о ходе разбирательства и утвержденных мерах можно найти на едином федеральном ресурсе сведений банкрота https://bankrot.fedresurs.ru/

На этом ресурсе хранятся сведения о финуправляющих, реестр должников, организаторов торгов и торговых площадках. На сайте можно данные, информацию обо всех делах: действующих и завершенных.

Предоставить данные о долгодержателе вправе финансовый управляющий. Чтобы запросить сведения, заемщик или кредитор должен составить бланк заявления на имя уполномоченного лица.

Если величина требований займодержателя превышает 1% от совокупного размера долга – управляющий обязан передать копию реестра.

Если величина требований меньше 1% — выдается выписка из реестра кредиторов с указанием требований этой компании.

Срок составления выписки – пять рабочих дней.

Кроме того, узнать о ходе дела можно будет в газете Коммерсантъ. По закону финансовый управляющий обязан опубликовать перечень кредиторов после его утверждения на страницах газеты.

Как оказаться в реестре требований

У кредитора есть две возможности попасть в реестр:

  1. Автоматически, если должник указал сведения о кредиторе и полученном займе при подаче заявления о банкротстве.
  2. Подав заявление в Арбитражный суд. Основанием включения в реестр требований кредиторов станет заявление и акт, выданный судом, который подтвердит законность требований. Эта процедура проводится во время конкурсного производства.

Кредиторам, включенным в реестр автоматически, не нужно подавать заявление.

Порядок включения в реестр

Чтобы попасть в реестр во время конкурсного производства, кредитору нужно направить соответствующее заявление в адрес Арбитражного суда г. Москвы, в котором рассматривается дело о банкротстве должника.

Согласно порядку включения в реестр, помимо заявления прикладываются доказательства невыполненных банкротом обязательств перед кредитной организацией:

  • кредитный договор;
  • исполнительные листы;
  • расписку о получении средств кредитуемым;
  • договор, подтверждающий реструктуризацию задолженности.

Кроме указанных документов, кредитор может предоставить и другие справки, свидетельствующие о наличии долга. Обязательно предоставление уведомлений об отправлении копий всех приложенных документов финансовому управляющему и неплательщику. Кредитор прикрепляет к заявлению квитанции о направлении документов заказным письмом с описью и уведомлением.

При таком обращении заявитель не должен платить госпошлину.

Чтобы заявление точно не затерялось, в бланке нужно прописывать номер дела банкрота. Срок подачи заявления – не более 30 календарных дней с даты выхода публикации в «Коммерсанте». Если проводится конкурсное производство, срок увеличивается до 60 дней.

У кредитора есть возможность попасть в реестр в более поздний срок. Но не сможет принять участие в первом собрании кредиторов, на котором решается, как будут распределяться средства при погашении долгов банкрота.

Сроки

Промежуток времени, во время которого кредиторы могут подать заявление о включении их требований в реестр, различается в зависимости от производственного этапа:

  1. По закону, займодержатель должен подготовить пакет документов и передать суду в течение 30 дней на этапе наблюдения.
  2. На этапе конкурсного производства этот срок возрастает и составляет 60 дней. Датой отсчета считается день публикации заметки о банкротстве должника в газете «Коммерсантъ».

Чем раньше подать заявление, тем больше привилегий у члена реестра. При включении в список кредиторов в период наблюдения, организация участвует в общем собрании кредиторов и может ать в пользу выгодного для себя решения. Голоса рассчитываются пропорционально доле в совокупной задолженности.

Кредитор, который не успеет попасть в реестр в течение 60 дней может воспользоваться арбитражем. При наличии веских оправданий, к примеру болезнь, длительная заграничная командировка и другие уважительные причины, их также включат в реестр требований.

Госпошлина за подачу заявления в реестр кредиторов не платится.

Какие требования могут быть включены в регистр

Чтобы требования включили в реестр, они должны соответствовать нескольким условиям:

  • время возникновения обязательства;
  • форма выражения.

Зачисление не производится по требованиям, которые были согласованы с неплательщиком после того, как началось судебное производство. Подобные требования называются текущими и будут удовлетворены отдельно.

Кроме того, важно определить характер требования. Является оно денежным или нет.

В каком порядке удовлетворяют требования

Законом предусмотрено удовлетворение требований займодержателей в две очереди. Отдельно за текущие платежи и отдельно за долги, включенные в реестр кредиторов.

Сначала удовлетворяются требования заемщиков из первой очереди, затем из второй и только после этого из третьей. Если денежных средств за реализованное имущество недостаточно для удовлетворения всех притязаний, оставшаяся задолженность списывается, как безнадежная. Кредиторы ничего не получают.

Текущие платежи, к которым относятся все обязательства, возникшие после начала делопроизводства по банкротству, банкрот погашает самостоятельно вне зависимости от финансовой возможности.

Об очередности погашения платежей при банкротстве подробно можно прочитать в этой статье: https://bankrotstvo.expert/fizicheskih-lic/ocherednost-trebovanij-kreditorov.html

Заключение

После того, как будет утверждена процедура банкротства, у неплательщика нет права распоряжаться собственным имуществом и деньгами. Кредитор может рассчитывать на возврат долга только если попадет в реестр требований. Чем раньше он это сделает, тем выше шанс на получение денежных средств.

Источник: https://bankrotstvo.expert/publikacii/reestr-kreditorov-pri-bankrotstve-gde-posmotret-kak-uznat.html

Как составить список кредиторов для судебного и внесудебного банкротства?

Список кредиторов должника при банкротстве
Заполнение списка кредиторов для судебного и внесудебного банкротства. Фото автора Markus Winkler: Pexels https://clck.ru/RMQMS

Всем привет!

Одним из документов, которые должны быть приложены к заявлению о банкротстве, является список кредиторов.

Причем данный список кредиторов является обязательным как для судебного, так и для внесудебного банкротства.

У многих возникают вопросы как заполнять данный список и где взять форму.

Скачать форму можно по ссылке с сайта гарант.

Этот раздел заполнить достаточно легко. С ним могут справиться все.

Раздел 1. Сведения о кредиторах.

Подраздел денежные обязательства.В содержании обязательства нужно указывать – кредит, заем, жкх, и т.д. Наименование кредитора. Его местонахождение (можно взять с сайта кредитора, из договора или на сайте egrul.nalog.ru).

Основание возникновение – кредитный договор, договор займа, договор на предоставление коммунальных услуг, расписка и т.д. Сумма обязательств – указать всего, выделить из нее размер просроченной задолженности.

Далее указать размер штрафов.

Где взять – можно получить от кредитора (получить кредитный договор и справку о размере задолженности), из отчета БКИ, из решения суда или судебного приказа. Подробнее рассказывал в статье “Сбор документов на банкротство. Банк или МФО отказывает в выдачи документов. Рассказываю что делать”.

Указываются только личные долги гражданина, которые он имеет как физическое лицо.

Что делать если кредитор продал долг коллектору или иному лицу?

В соответствии со ст. 385 Гражданского кодекса РФ первоначальный кредитор, или если договором цессии установлено, то новый кредитор, обязан направить в адрес должника уведомление о продаже долга. В уведомлении должны быть указаны реквизиты нового кредитора, реквизиты договора цессии. Некоторые кредиторы прикладывают копию договора цессии.

До получения данного уведомления должник может платить или указывать во всех документах только первоначального кредитора. Как только уведомление получено, нужно указывать данные нового кредитора, а к заявлению о банкротстве приложить копию данного уведомления для суда или МФЦ.

Подраздел обязательные платежи.

Все граждане платят налоги (на имущество, подоходный, транспортный и т.д.), если гражданин ИП, то в зависимости от системы налогообложения платятся налоги на прибыль, НДС, УСН и т.д. Налоги и есть обязательные платежи. О размере долгов по налогам можно узнать в любой налоговой инспекции или если зарегистрировать личный кабинет на сайте nalog.ru.

В данном разделе заполняются только долги по налогам как физического лица. Заполнять все достаточно просто – указать вид налога, размер основного долга (недоимки), размер пени, штрафа или неустойки (можно по каждому виду налогов их сложить).

Раздел 2. Сведения о кредиторах и долгах, которые возникли из предпринимательской деятельности

Заполняется раздел также как и раздел первый, только указать нужно долги из предпринимательской деятельности, в случае если было открыто ИП.

Если долгов нет, то ставятся прочерки. Пустыми поля и разделы оставлять нельзя.

Раздел 3. Сведения о должниках гражданина, в том числе обязательных платежах.

Заполняется раздел также как и раздел первый, только указать нужно лиц, которые должны деньги должнику. Сюда можно включить расписки, договоры займа, долги по зарплате и т.д. Если должник кому-то давал деньги, продал что-то в рассрочку, заработал деньги по трудовому договору, а ему не выдали зарплату и т.д., нужно об этом указать в этом разделе.

Те же самые моменты нужно указать в случае, если допущена переплата по налогам, или приобретено имущество, на которое можно получить налоговый вычет.

Раздел 4. Сведения о должниках гражданина, в том числе обязательных платежах, из предпринимательской деятельности.

Заполняется раздел также как и раздел первый, только указать нужно лиц, которые должны деньги должнику в результате работы должника в качестве ИП.

Сюда можно включить расписки, договоры займа, долги по оказанным услугам как ИП и т.д. Если должник кому-то давал деньги, продал что-то в рассрочку, оказал услуги, а с ним не рассчитались и т.д., нужно об этом указать в этом разделе.

Те же самые моменты нужно указать в случае, если допущена переплата по налогам.

В заключении хочу отметить, что данный список кредиторов принимается как судом, так и МФЦ при подаче заявления о банкротстве.

Если возникнут какие-либо вопросы, нужна будет помощь в заполнении списка кредиторов, пишите в комментарии или на электронную почту sob.arb.lawyer@gmail.com или заполните анкету по банкротству физических лиц

Подпишитесь на канал, поставьте лайк статье и получите бесплатно анализ своей ситуации от специалиста.

Источник: https://zen.yandex.ru/media/bankrotchik/kak-sostavit-spisok-kreditorov-dlia-sudebnogo-i-vnesudebnogo-bankrotstva-5f847771a144c35a27ad00b8

Перечень кредиторов и должников гражданина: форма, образец заполнения

Список кредиторов должника при банкротстве

После ознакомления с необходимым перечнем документов при подаче на внесудебное банкротство становиться понятно, что главным и обязательным документом является список кредиторов. При этом для составления списка кредиторов нужно использовать специальную форму, утвержденную законодательством.

Список кредиторов при банкротстве (форма)

Одновременно с заявлением о внесудебном банкротстве в МФЦ необходимо подать список кредиторов гражданина, известных ему, составленный в соответствии с требованиями абз. 4 п. 3 статьи 213.4 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве).

Список кредиторов, обязательно должен быть составлен по форме утвержденным регулирующим органом.

Список составляется в виде отдельного документа – приложения к заявлению.

Форма списка кредиторов утверждена Приказом Минэкономразвития РФ от 5 августа 2015 года № 530.

Принятую форму нужно обязательно верно заполнить. Для этого должны указываться полные наименования и ФИО (в случае если кредитором является физлицо), существующих кредиторов.

Этот список должен включать:

  • наименования кредиторов – юридических лиц или ФИО кредиторов – физических лиц;
  • суммы задолженности;
  • место нахождения или жительства кредиторов;
  • отдельно указываются обязательства по уплате обязательных платежей и денежные обязательства, возникшие в связи с осуществлением предпринимательской деятельности ИП.

Обязательно нужно указать основания, по которому возникла задолженность, пеня.

Например, номер кредитного договора, дату его составления. Сумму для уплаты кредиторам нужно написать максимально точно. Для получения достоверных денежных сведений лучше воспользоваться банковской справкой.

Кредиторы, указанные в заявлении о банкротстве, могут подать запросы об имуществе должника в государственные органы, ведущие реестры соответствующего имущества. В МВД можно запросить данные о зарегистрированных на должника автомобилях, в Росреестре — о недвижимости.

Ответ на запрос должен быть дан в течение 3 рабочих дней. В результате этой процедуры кредиторы могут получить информацию о том, есть ли у должника имущество, за счет которого может быть погашен долг.

Не нашли ответ на свой вопрос? Звоните на телефон горячей линии: 8 (800) 700-99-56 (доб. 685). Это БЕСПЛАТНО! Скачать список кредиторов (форма)

Как правильно заполнить список кредиторов: образец заполнения по шагам

Итак, Вы подготовили большую часть документов, копии которых следует приложить к заявлению гражданина о признании его банкротом.

Помимо прочего, к указанному заявлению в обязательном порядке прикладываются, по установленной форме:

  • список кредиторов должника (то есть лиц, которым задолжал гражданин);
  • список должников гражданина (то есть лиц, у которых имеются долги перед должником).

Помимо этого, если гражданин-должник был ранее зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя (но к настоящему моменту им официально не является), следует составить отдельные списки в отношении кредиторской (задолженности должника) и дебиторской (задолженности третьих лиц перед должником) задолженности, возникшей в результате осуществления гражданином предпринимательской деятельности (п. 3 ст. 213.4 Закона о банкротстве).

Скачать список кредиторов (форма)

1. Заполнение раздела: ​Информация о гражданине

​Чтобы заполнить этот раздел, потребуется минимум документов: паспорт, СНИЛС и ИНН (при наличии).

Графы, для обязательного заполнения не должны быть пустыми.

В одной из граф Вас просят указать прежние имена, фамилии и отчества, если гражданин-должник их менял. Самый распростаненный случай изменения фамилии связан со вступлением в брак.

Рекомендуется указывать в данной графе, помимо прежних фамилий, имен и отчеств, также и момент с которого и по который должник носил соответствующую фамилию, имя или отчество.​

Обратите внимание, что сведения о СНИЛС должны быть обязательно заполнены.

​Далее указываем серию и номер паспорт, сведения о регистрации физического лица.

Если по месту проживания в РФ отсутствует регистрация, то достаточно указать только субъект РФ, в котором проживает гражданин.

2. Сведения о кредиторах гражданина

Здесь может возникнуть больше всего сложностей. Помните, что на данной странице Вам необходимо указать всю кредиторскую задолженность гражданина-должника (то есть все свои долги), за исключением задолженности по налогам и сборам, а также задолженности связанной с осуществлением гражданином-должником предпринимательской деятельности.

В таблице указывается только задолженность, выраженная в денежной форме (то есть когда должник обязан заплатить кредитору денежные средства в российской или иностранной валюте), не денежные обязательства (например, обязанность должника выполнить какую-то работу, передать покупателю товар, оказать услугу, вернуть имущество и т.д.) указываются сразу после данной таблицы и таблицы со сведениями о задолженности по налогам и сборам.

Итак, должнику необходимо указать следующие сведения о кредиторах:

  • содержание обязательства;
  • кто является кредитором: ФИО или наименование юридического лица (ООО, ИП и т.д.);
  • место его нахождения или жительства (в случае с физлицом);
  • как возникла задолженность;
  • сумма основного долга и задолженность по нему;
  • штрафы, пени и т.д.

Не нашли ответ на свой вопрос? Звоните на телефон горячей линии: 8 (800) 555-67-55 доб. 761. Это БЕСПЛАТНО!

​1.

В столбце “содержание обязательства” необходимо указать существо обязательства (например, для договора займа это “заем”, для кредитного договора – “кредит”, для договора купли-продажи – “передача товара”, для договора на оказание услуг “оказание услуг”, для договора на выполнение работ – “выполнение работ”, для алиментных обязательств – “алименты”, для возмещения вреда, причиненного жизни, здоровью или имуществу – “возмещение вреда” и т.д.).

В образце заполнения формы, столбец “содержание обязательства” заполнен более подробно, например, для договора процентного займа, при желании, можно указать не просто “займ”, а “процентный денежный займ” или “процентный денежный займ в иностранной валюте” и т.д.

2. В столбце “кредитор” укажите фамилию, имя, отчество (при наличии) для физического лица и индивидуального предпринимателя (не забудьте также указать на то, что лицо является индивидуальным предпринимателем) или наименование юридического лица.

Если кредитор является несовершеннолетним (например, в случае, когда речь идет об алиментных обязательствах несовершеннолетних детей) рекомендуется после указания фамилии, имени, отчества кредитора указывать также дату его рождения.

3. В столбце “Место нахождения (место жительства) кредитора” следует указать адрес регистрации (прописки) кредитора для физического лица и индивидуального предпринимателя или адрес местонахождения для юридического лица.

Данные сведения Вы можете узнать, например, из содержания договоров по кредитам (обычно, в конце договора). Если в договоре указано несколько адресов (например, юридический и почтовый адреса) или Вы располагаете сведениями о наличии других адресов кредитора, необходимо указать все известные Вам адреса.

Согласно п. 2 ст. 20 ГК РФ местом жительства несовершеннолетних, не достигших четырнадцати лет, или граждан, находящихся под опекой, признается место жительства их законных представителей – родителей, усыновителей или опекунов.

Соответственно, нужно указывать адрес регистрации (прописки) родителя (опекуна) с которым постоянно проживает несовершеннолетний ребенок (лицо, находящееся под опекой).

Если Вы не знаете адрес регистрации (“прописки”) физического лица или индивидуального предпринимателя, укажите любой известный Вам адрес такого лица, при этом необходимо сделать пометку, что данный адрес не является адресом регистрации такого лица, например:

Адрес регистрации не известен. Кредитор может находиться по следующему адресу: 620000, г. Екатеринбург, ул. Знамени, 47, 21

Если Вы вообще не располагаете сведениями о каком-либо адресе физического лица или индивидуального предпринимателя, в данной графе следует указать “адрес не известен”, и, по возможности, указать любую иную известную Вам информацию о данном кредиторе (например, телефонный номер кредитора (даже если он сейчас не действует), адрес электронной почты, номер ИНН или ОГРНИП и проч.).

Настоятельно рекомендуем Вам проверить актуальность юридических адресов (адресов местонахождения) юридических лиц.

Для этого Вам необходимо перейти на официальный сайт Федеральной налоговой службы и на вкладке “юридические лица” ввести ИНН или ОГРН юридического лица (должны быть в договорах), а также, проверочный код.

К сожалению, адрес регистрации индивидуального предпринимателя аналогичным образом получить невозможно, поскольку такая информация относится к персональным данным не подлежащим размещению в открытых источниках.

Также, данный сервис позволит Вам установить не ликвидировано ли юридическое лицо, являющееся кредитором должника.

Не нашли ответ на свой вопрос? Звоните на телефон горячей линии: 8 (800) 555-67-55 доб. 761. Это БЕСПЛАТНО!

4. В столбце “основание возникновения” необходимо указать основание возникновения задолженности, а также реквизиты (дата, номер) соответствующего договора или (судебного) акта.

Если задолженность по договору подтверждается судебным актом (судебным приказом, решением или приговором суда) рекомендуется указывать как сам договор и его реквизиты, так и судебный акт и его реквизиты (наименование суда, дата судебного акта, номер дела (при наличии), сведения о вступлении или невступлении судебного акта в законную силу).​

5. Столбец “Сумма обязательства” состоит из двух подстолбцов: “всего” и “в том числе задолженность”

В подстолбце “всего” указываем сумму основного долга гражданина-должника по договору или иному акту, в том числе подлежащие уплате проценты (не являющиеся штрафными).

Пример расчета

Источник: https://besplatnoebankrotstvo.ru/spisok-kreditorov-i-dolzhnikov-grazhdanina/

Реестр требований кредиторов при банкротстве: что это такое, где посмотреть?

Список кредиторов должника при банкротстве

Банкротство физических, а также юридических лиц — это финансовая несостоятельность и невозможность погашения долговых обязательств этими лицами перед кредиторами.

Все права должника защищены реестром требований, документом, в котором имеются все данные о кредитных организациях обанкротившегося лица.
Этот реестр является гарантией получения той денежной суммы, которую кредитор предоставил заемщику, который нынче стал банкротом.

Реестр кредиторов при банкротстве — где посмотреть списки, стать на учет, произвести замену заимодавца, подробно расскажем в этой статье.

Реестр кредиторов, что это?

Реестр требований кредиторов при банкротстве — это сведения о всех организациях, что дают в долг (наличие реквизитов, наименований), размер возникших обязательств перед кредитором, учет пени, штрафов и неустоек. В статье 16 Федерального закона “О банкротстве” четко прописано, что такой документ контролирует арбитражный управляющий или реестродержатель. 

Данный список дает основания к выплатам в порядке очереди каждому, за счет определения к 1-й, 2-й или 3-й очереди удовлетворения.

Если в такой список внесены данные кредитора, то он может не только претендовать в порядке очереди на погашение его требований, но и влиять на сам ход процедуры банкротства неплательщика. Заимодавцы, требования которых включены в список, могут ать относительно плана реструктуризации или предоставления кредитных каникул.

Смысл и необходимость ведения такого документа в том, чтоб фиксировать учет кредиторов, их требований, их очередь на погашение взыскания после продажи имущества должника. Если заимодавец не внесен в такой список, то он не имеет права принимать участие в ании, и его требования не удовлетворят.

Ниже представлена типовая форма такого документа

Где можно посмотреть списки кредиторов и их требований

Закон РФ не предусматривает общую базу списков и всех требований. Так где посмотреть реестр требований кредиторов о банкротстве? Некоторые данные относительно протекания процедуры банкротства и о мерах, которые были введены, о проведенных сборах кредиторов, можно найти в источниках, приведенных ниже:

  1. Данные об арбитражных управляющих, данные о неплательщиках, итоги проведенных собраний можно посмотреть в едином федеральном реестре сведений банкротства.
  2. Картотека арбитражных дел даст возможность посмотреть список рассмотренных дел Арбитражным судом, в этом списке будут находиться дела и банкротства.
  3. Предоставить информацию о кредиторах может арбитражный управляющий или реестродержатель. Для получения такой информации от этих уполномоченных лиц представитель кредитной организации должен написать заявление и отправить уполномоченным лицам. В тех ситуациях, где требования заимодавца больше 1% от суммы общего долга — ему предоставляют ксерокопию реестра, если до 1% — то лишь выписку из реестра с требованиями конкретной организации. Выписка или копия списка готовится на протяжении 5-и рабочих дней.
  4. Есть такая газета “Коммерсантъ”, в ней идет публикация сведений относительно банкротства
Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.